Mobil bankacılık uygulamalarındaki kullanıcı sayısının artmasıyla birlikte dolandırıcılık faaliyetleri de bu alana kaydı. Hazine ve Maliye Bakanlığı, bilişim sistemleri üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçebilmek amacıyla para transfer süreçlerinde köklü bir değişiklik yaptı.
200 BİN LİRAYI AŞAN TRANSFERLERE AÇIKLAMA ŞARTI
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından bankalara iletilen yeni mevzuata göre, 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren ATM, mobil bankacılık ve internet bankacılığı üzerinden yapılan tüm EFT, FAST ve havale işlemlerinde, transfer tutarının 200 bin lirayı aşması halinde göndericinin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama girmesi zorunlu olacak.
UYARI EKRANI ÇIKACAK
Yeni düzenleme kapsamında, mobil uygulamalar ve internet bankacılığı üzerinden yapılan transferlerin yanı sıra ATM’lerden gerçekleştirilecek para transferlerinde de 200 bin liranın üzerindeki işlemlerde kullanıcılar uyarı yazısıyla karşılaşacak. Açıklama bölümünde paranın hangi amaçla gönderildiğine dair detaylı bilgi verilmesi istenecek.
İŞLEM NEDENİ SEÇİLECEK
Bakanlık tarafından yayımlanan tebliğe göre bankalar ve ödeme kuruluşları, müşterilere para transferinin mahiyetini belirtmeleri için seçenekler sunacak. Bu seçenekler arasında gayrimenkul alım ödemesi, motorlu taşıt alım ödemesi, borç verme veya borç ödeme, hediye, bağış ve yardım, vergi ve harç ödemeleri, tazminat ve sigorta ödemeleri, avukatlık ve danışmanlık ücretleri, sağlık ödemeleri, kripto varlık işlemleri, şans oyunları ve bahis ödemeleri ile eğlence ve sosyal medya ödemeleri gibi başlıklar yer alacak.
“Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadelerin seçilmesi halinde ise işlemin amacının en az 20 karakterle detaylı şekilde açıklanması zorunlu olacak.